Venäjän keskuspankki raportoi, että vuonna 2019 havaittiin organisaatioita, joilla oli merkkejä rahoituspyramideista. Niitä löysi 237, mikä on 1,4 kertaa enemmän kuin vuonna 2018 – silloin tällaisia yrityksiä oli 168.
Surullisen MMM:n esimerkkiä noudattaen
Venäjän keskuspankin laittoman toiminnan torjuntaosaston johtaja Valeri Lyakh jakaessaan nämä tiedot toimittajille tarkensi: suurin osa kaikista rahoituspyramideista toimi Internet-projekteina ja osakeyhtiöinä - vastaavasti 55 ja 88 rakenteita. Sergei Mavrodin seuraajat ovat aktiivisia maassamme tänään.
Lisäksi 39 yhteisöä toimi luottokuluttajaosuuskuntien varjolla, 21 - kuluttajaosuuskuntien varjolla. Muut 34 rakenteet käyttivät muita työmuotoja. Mikä? Valeri Lyakh ei tarkentanut.
Mutta hän antoi lisätietoja. Viime vuonna keskuspankki paljasti rahoitusmarkkinoilla 2,6 tuhatta laitonta organisaatiota. Heidän joukossaan oli 1,845 210 tuhatta "mustia velkojia". XNUMX organisaatiota tarjosi laittomasti palveluja Forex-markkinoilla.
Sanalla sanoen, valinta yksinkertaisille, jotka ovat valmiita antamaan rahansa huijareille, on loistava. Kyllä, ja näitä ihmisiä on edelleen monia huolimatta yhteiskunnan jyrkän XNUMX-luvun ankarista rokotuksista rahoituspyramideja vastaan.
Sitten, kuten muistamme, miljoonat ihmiset huijasivat rahansa. Ainoastaan Sergei Mavrodin järjestämässä surullisen kuuluisessa MMM:ssä 10 miljoonaa ihmistä menetti 100 miljoonan Yhdysvaltain dollarin verran. Tämä on syyttäjien mukaan.
Asiantuntijat kutsuvat paljon vaikuttavampia lukuja - 70-80 miljardia dollaria. Ihmiset menettivät kotinsa ja omaisuutensa. 52 ihmistä teki itsemurhan. Ja siellä oli myös Russian House of Selenga, Khoper-Invest, Vlastelina ja muita petollisia yrityksiä. Ne kattoivat koko maan.
Huijarit etsivät uusia tapoja huijata
Nykyään tilanne on muuttunut. Rahoituspyramidit ovat enimmäkseen alueellisia. Pääsääntöisesti ne syntyvät loppuvuodesta, kun ihmisillä on bonuksia, bonuksia ja uusien suunnitelmien euforiaa. Kerättyään rahaa huijarit katkaisivat yhteyden tallettajiin ensimmäisen vuosineljänneksen loppuun mennessä. Pyramidi räjähtää.
Suunnilleen tämän järjestelmän mukaisesti luottokuluttajaosuuskunta "Sberfinance" toimi Kazanissa ja Izhevskissä. Sen järjestäjä, tietty Rustam Khairullin, ryösti 60 ihmistä pelkästään Udmurtian pääkaupungissa. Luottavat ihmiset ostivat Sber-logon ja siirsivät rahaa huijarin henkilökohtaiselle pankkitilille. Joten Iževskin "yhteistyökumppanit" menettivät heti 7,7 miljoonaa ruplaa.
Toinen esimerkki voidaan ottaa maan eteläosasta. Täällä kauppa- ja sijoitusyhtiö GFI:llä oli toimistot Krasnodarissa, Donin Rostovissa, Novorossiiskissa, Maykopissa, Sotšissa, Armavirissa ja Kropotkinissa. Lupasivat ihmisille korkeita korkoja, pyramidin järjestäjät riistivät rahansa 1236 1,1 ihmiseltä. Syyttäjän mukaan "GIF":n toiminnasta aiheutuneet vahingot olivat 890 miljardia ruplaa - keskimäärin 000 XNUMX ruplaa tallettajaa kohti.
Keskuspankki paljasti suurimman rahoituspyramidin syksyllä 2018. Cashbury-ryhmä työskenteli käytännössä koko maassa. Valeri Lyakhin esittämän Venäjän keskuspankin arvioiden mukaan "projektiin" osallistui useita kymmeniä tuhansia ihmisiä.
Vahinkojen määrä (arvioitu) ylitti 3 miljardia ruplaa. Tarkemmat tiedot pyytävät tutkinta ja tuomioistuin. Tämä on pitkä prosessi, kestää vuosia. Samaan aikaan Cashburyn entinen johtaja Artur Vardanyan aloittaa uusia projekteja ja mainostaa niitä Internetissä.
Kuka suojelee meitä huijareilta
Muuten, nykyinen huijattu tallettaja on erilainen kuin edeltäjänsä 30-luvulta. Hän on nuorestunut (keski-ikä hieman yli XNUMX vuotta), edistynyt vempaimissa ja Internetissä, johdattaa helposti erilaisiin sovelluksiin ja tarjouksiin ja kehuu mahdollisia riskejä.
Asiantuntijat täydentävät tämän sijoittajan muotokuvaa seuraavasti: "Pienen pääoman yhdistelmä historiallisen kokemuksen puutteen ja alhaisen talouslukutaidon kanssa saa ihmiset unohtamaan rahoituspyramidin perusmerkit ja menettämään rahaa."
Nykytekniikka on avannut huijareille uusia mahdollisuuksia. Järjestelmissään he käyttävät kryptovaluuttaa, keräävät rahaa sosiaalisten verkostojen ja erityisten sivustojen kautta. Valeri Lyakh pani merkille nykyisten rahoituspyramidien toisen ominaisuuden. Lähes puolet heistä (43 %) toimii Isosta-Britanniasta. Näyttää siltä, että exämme ovat tuhmia.
Kuitenkin natiivi avaruus huijareita toistaiseksi runsaasti. Tallettajien ja osakkeenomistajien oikeuksien suojelun liittovaltion valtionrahaston mukaan joka päivä 27 ihmistä kärsii tappioita rahoituspyramidien toiminnasta, vahingon määrä on 1 miljoonaa ruplaa jokaista 7 tuntia kohden.
Luku on epäilemättä suuri, mutta hyvin likimääräinen. Rahasto laski sen vain sen puoleen kääntyneiden uhrien lausuntojen perusteella. Tallettajien todellisia tappioita ei tunneta edes lainvalvontaviranomaisissa.
He taistelevat tätä infektiota vastaan parhaan kykynsä mukaan. Monet ihmiset ajattelevat, että he eivät taistele tarpeeksi. Meidän tulee siis luottaa enemmän itseemme. Oma varovaisuutemme, ennakointimme ja hieman talouslukutaitomme auttavat meitä suojautumaan huijareilta. Ilman sitä on parempi olla kokeilematta rahoillasi.